Глава 3 Документы, представляемые (получаемые) при открытии счета
3.1 Для открытия счета клиент обязан представить, а банк обязан получить документы и информацию, предусмотренные законодательством Российской Федерации, настоящей Директивой и банковскими правилами.
Документы, представляемые (получаемые) для открытия и ведения счета, представляются (получаются) в виде оригиналов или заверенных копий. Порядок получения копий документов и разрешенные способы их заверения устанавливаются банковскими правилами.
Документы (копии документов) могут быть представлены (получены) в электронном виде. Порядок приема и проверки подлинности устанавливается банковскими правилами.
3. 2. банки обязаны хранить информацию о документах, подтверждающих полномочия представителя клиента, в том числе лица, уполномоченного на внесение денежных средств (драгоценных металлов) на счет с использованием соответствующей собственноручной подписи, и лица, уполномоченного правой подписью.
3. 3. для открытия корреспондентского счета финансовой организации, созданной в соответствии с иностранным законодательством и имеющей юридический адрес за пределами территории Российской Федерации, в иностранном центральном банке (национальном банке), банк вместо карточки использует образцы подписей. лица, уполномоченного хранить денежные средства (драгоценные металлы) на счете (далее — альбом), по форме, предусмотренной договором, или представленной в соответствии с обычаями. Если иное не предусмотрено банковскими правилами, нет необходимости идентифицировать лицо, указанное в альбоме, и лицо, уполномоченное хранить денежные средства (драгоценные металлы) на корреспондентском счете, собственноручной подписью.
3. 5 Временные бюро, назначенные Банком России, являются исполнительным органом кредитных организаций, страховых организаций, негосударственных пенсионных фондов, управляющих компаний инвестиционных фондов, инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, специализированных финансовых институтов, временных финансовых институтов), осуществляют (осуществляют) деятельность финансовых институтов (включая < pan> прекращение деятельности, осуществляемой в соответствии с лицензией)
3. 5 Временные бюро, назначаемые Банком России, полномочия кредитных организаций, страховых организаций, негосударственных пенсионных фондов, инвестиционных фондов, инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, специализированных финансовых институтов, временных финансовых институтов), исполнительных органов осуществления (осуществления) финансовыми организациями (в том числе прекращения деятельности, осуществляемой в соответствии с лицензией)
3.5 Временное бюро, назначенное Банком России, обладает полномочиями кредитных организаций, страховых организаций, негосударственных пенсионных фондов, инвестиционных фондов, инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, специализированных финансовых институтов, временных финансовых институтов), исполнительных органов осуществления (осуществления) деятельности финансовых организаций (в том числе по прекращению деятельности, осуществляемой в соответствии с лицензией)
Требования настоящего пункта распространяются на государственные компании «агентства» (далее — организации) и общества с ограниченной ответственностью «управляющие компании банковских фондов». Законодательство Российской Федерации.
3. 6. Если это предусмотрено Законом Российской Федерации о банкротстве, по требованию конкурсного синдиката открывается счет должника и возбуждается ходатайство индивидуального предпринимателя о признании и проведении финансовым управляющим или банкротом (проверки) счета гражданина. Счет гражданина или индивидуального предпринимателя, признанного несостоятельным (банкротом) на основании распоряжения финансового управляющего синдиката по делам о банкротстве, действует на счете должника по распоряжению синдиката по делам о банкротстве.
Если Клиринговый комитет финансовой организации (ликвидатор) совершает действия по счету ликвидируемой финансовой организации, а также открывает счет, банк должен иметь копию документа о согласовании Клирингового комитета (ликвидатора) с Банком России, если такое согласование требуется в соответствии с законодательством Российской Федерации, а ликвидатор финансовой организации назначается судом (согласование) — по копии документа о назначении (согласовании) (утверждении) ликвидатора судом.
3. 7. учреждение, исполняющее обязанности конкурсного управляющего (ликвидатора), передает кредитной организации, если это предусмотрено законодательством Российской Федерации, кредитные организации, страховые организации, негосударственные пенсионные фонды () или валютные счета, подлежащие принудительной ликвидации (далее в настоящем пункте именуются финансовыми организациями).
Копия документа о назначении представителя организации для осуществления полномочий арбитражного управляющего (ликвидатора) финансовой организации,
Карточка и документ подтверждают полномочия лица, указанного на карточке, на владение фондом счета, за исключением случаев, предусмотренных вторым подпунктом статьи 5.1 настоящей Директивы. Средства на счете с использованием аналогичной рукописной подписи, при условии, что договором предусмотрено удостоверение права лица на средства на счете с использованием аналогичной рукописной подписи.
Кредитная организация располагает копией решения арбитражного суда об открытии производства по делу о несостоятельности или ликвидации финансовой организации.
3. 8 Если договором банковского вклада с физическим лицом предусмотрена возможность перевода денежных средств (передачи драгоценных металлов) со счета по вкладу с использованием печатного поручения, кредитной организации представляется карточка на открытие счета по вкладу.
3. 9 Для открытия депозитного счета в нотариальной конторе в банк представляются
Документ, удостоверяющий личность физического лица,
карточка (за исключением пункта 5. 1, абзаца 2 пункта 5. 1 настоящей Директивы),
документ, подтверждающий полномочия (назначение на должность) нотариуса, выданный федеральной службой исполнительной власти, осуществляющей правоприменительные и административно-надзорные функции в сфере нотариата. Закон Российской Федерации.
14-ФЗ Закона «Об ООО», статья 4, номер 08. 02. 1998, гарантирует право юридических лиц на открытие расчетных счетов. Однако это право не отнесено к числу обязанностей. Когда необходимо открыть счет? Какие документы для этого необходимы — читайте в этой статье.
Компания может работать без открытия счета, если деятельность не ведется или ее объем незначителен. Независимо от формы собственности, юридическое лицо может использовать наличные деньги для выплаты зарплаты сотрудникам или выставления счетов на оплату, но только если это средства, собранные в фонд оплаты услуг компании, или от продажи товаров в розничной торговле. Наличные платежи контрагентам также разрешены, но объем операций ограничен порогом в 100 000 рублей.
Какие документы нужны для открытия расчетного счета для юридического лица
Текущие счета необходимы для арендных платежей, получения займов, налоговых операций и налоговых платежей. Сверка этих операций наличными запрещена. Согласно статье 5 Закона «О банках и банковской системе» № 395-1 от 2 февраля 1990 года и статье 45 Налогового кодекса Российской Федерации, уплата налоговых скидок признается завершенной с момента представления в банк платежного поручения. Платежное поручение может быть представлено банком только в определенных случаях. Банки имеют право принимать наличные денежные средства для уплаты налогов без зачисления на расчетный счет только физических лиц. Индивидуальные предприниматели могут оплачивать налоги и сборы со своего банковского счета с помощью карты. Корпорации такой возможности не имеют.
Кому нужен расчетный счет в банке
Чтобы открыть счет, нужно выбрать подходящий банк. Изучите свой кредитный рейтинг, наличие отделений в вашем городе или регионе, нужны ли вам другие услуги, требующие физического присутствия сотрудников банка, и есть ли отделения в вашем городе или регионе. Также обратите внимание: как и банк, это банк, который позволяет вам выплачивать причитающиеся вам суммы.
Порядок открытия расчетных счетов
Полное исполнение документа происходит в течение одного банковского дня. Условия открытия могут измениться, если документ будет оформлен юристом, то есть лицом, действующим на основании доверенности. Требуется время на проверку подлинности доверенности и полномочий лица. В этом случае процесс занимает 3-5 банковских дней.
2. анкета резидентов юридических лиц резидентов Российской Федерации «Знай своего клиента». Данная анкета должна быть заполнена в электронном виде, распечатана и подписана уполномоченным лицом клиента. Анкета предоставляется в банк в печатном и электронном виде.
3. закон, включая все изменения или действующие версии дополнительных объединений (заверенный регистрирующим органом, или копия, заверенная регистрирующим органом, или, если выдан регистрирующим органом, копия, заверенная юридическим лицом, с предоставлением оригинала); — 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4
Список документов для открытия счета
4. уникальные исполнительные документы (оригинал или заверенная копия, назначенная или заверенная регистратором, или копия, заверенная уполномоченным лицом клиента, путем представления оригинала); — 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4
5. образец подписи лица, уполномоченного клиентом карты, и оттиска печати, заверенный нотариусом или уполномоченным сотрудником банка; — 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4, 4
6. документ, подтверждающий полномочия лица, указанного в подписанной карточке, и содержащий оттиск печати за подписью распорядителя средств счета (протоколы, решения, распоряжения, выписки). При наличии дистанционного договора также представляется документ, подтверждающий полномочия лица, уполномоченного на использование аналогичной подписи (оригинал или копия, или копии, заверенные юридическим лицом путем предъявления прототипа).
7. при условии, что данные лицензии (разрешения) непосредственно связаны с правоспособностью юридического лица, при условии, что данные лицензии (разрешения) непосредственно связаны с правоспособностью юридического лица, при условии, что открыт счет и заключен договор (копия или копии, заверенные юридическим лицом, заверенная копия или заключен экземпляр (путем предъявления прототипа).
8. копия документа, подтверждающего место нахождения юридического лица, указанное в едином государственном реестре юридических лиц, и фактическое место нахождения (если оно отличается). К таким документам относятся. Другой документ, содержащий копию свидетельства о собственности, договора аренды/покоя, копию свидетельства о регистрации прав собственника имущества (арендодателя — кроме органов местного самоуправления или государственных органов), заверенный печатью и подписью лица собственника.
9. оригинал документа, удостоверяющего личность представителя юридического лица, и копия документа, удостоверяющего личность представителя, если документ был представлен в банк лицом, не являющимся руководителем юридического лица,
10. документы, удостоверяющие личность лиц, указанных в карточках с образцами подписей и оттиска печати, а также фактических бенефициаров и физических лиц, являющихся бенефициарами.
(Для карточек с образцами подписей и оттиска печати — заверенные копии или представители, ссылающиеся на оригиналы удостоверений личности, при условии, что их предоставляют фактические бенефициары и бенефициары, при условии, что их предоставляют физические лица). Нотариус или корпоративный исполнительный орган.
11. все лица, указанные в карточке с образцами подписей и оттиска печати, иные представители, реальные выгодоприобретатели и бенефициары — физические лица анкет. Анкеты подписываются самими физическими лицами или уникальным исполнительным органом. В последнем случае они заверяются печатью (при наличии). < Span> Предоставляются карточки с подписями и печатями, заверенные копии или оригиналы документов, удостоверяющих личность (для предоставления копий в банк). или единственным исполняющим органом юридического лица.
11. все лица, указанные в карточках с образцами подписей и оттиска печати, другие представители, реальные бенефициары и выгодоприобретатели — физические лица анкеты физических лиц. Анкеты подписываются самими физическими лицами или уникальным исполнительным органом. В последнем случае они заверяются путем обращения к прототипу карточки с образцами подписей и оттиска печати (для изготовления копии в банк), представленной с копией документа, заверенной нотариусом или единоличным исполнительным органом юридического лица.
11. все лица, указанные в карточке с образцами подписей и оттиска печати, другие представители, реальные бенефициары и выгодоприобретатели — физические лица анкеты физических лиц. Анкеты подписываются самими физическими лицами или уникальным исполнительным органом. В последнем случае они заверяются печатью (при наличии).