Петренко, Т. А. Расследование мошенничества в сфере кредитования / Т. А. Петренко. — Текст: прямой // Новые ученые. -2021. — № 50 (392). — с. 307-309. — URL: https: //moluch. ru/archive/392/86444/ (дата обращения: 02. 12. 2024).
В статье рассматривается состояние исследований при расследовании мошенничества в кредитной сфере. Акцентируется внимание на причинах преступности в кредитной сфере.
Ключевые слова: мошенничество, исследование, кредитные организации, ситуация исследования.
Современная действительность характеризуется динамичными изменениями в экономике разных стран, и эти изменения не всегда воспринимаются положительно. Именно благодаря финансовому кризису в нашей стране начало развиваться направление позитивного кредитного банкинга, которое привлекает как представителей бизнеса, так и простых граждан.
Во-вторых, упрощение выдачи кредитов привело к росту преступности в этой сфере. Речь идет об особом виде кредитного мошенничества, которое регулируется статьей 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации.
В начале расследования появляется официальная версия. Она основана на информации, полученной от заявителя о преступлении.
Частная версия рекламируется исследователем в связи с деятельностью преступных мошеннических групп, поведением с целью заметания следов и т. д.
Начальный этап опирается на исходные данные о преступлении. Он может заложить основу для получения данных о личности преступника.
Рекомендуется арестовывать преступников по самооговору, но это возможно при наличии заявлений и показаний потерпевших, при условии, что сыщик систематически совершает аналогичные преступления. Другой возможностью задержания преступников по самостоятельному заявлению является возбуждение уголовного дела по результатам оперативно-розыскных мероприятий.
Если задержание происходит в отделении банка, то необходимо получить описание от сотрудника банковского учреждения, а кредитная карта, являясь кредитной, должна быть изъята для сбора вещественных доказательств.
Кроме того, после возбуждения уголовного дела проводится допрос: задержанного, сотрудника банка, службы безопасности банка — которая незамедлительно арестовывает подозреваемого.
После проведения вышеуказанных действий в ходе расследования необходимо выяснить место жительства подозреваемого и наличие у него кредитных карт, что свидетельствует о его длительной преступной деятельности.
На основании вышеизложенных обстоятельств можно установить должностных лиц банка и назначить почерковедческую экспертизу.
Наиболее важным будет выявление имущества наследодателя и наложение ареста на имущество подозреваемого для возмещения материального ущерба, причиненного потерпевшему после проведения всех следственных и процессуальных действий.
Подводя итог рассматриваемой исследовательской ситуации, можно сделать вывод, что формы и методы мошенничества трансформируются. Огромное количество кредитных организаций вносит свой вклад в развитие криминального государства. В частности, речь идет о содействии СЦ потенциальным заемщикам с негативной кредитной историей в получении фальшивых справок о доходах с места работы и проверке поручителей, чья зарплата или должность указана в заявке на кредит. Условия банка требуют его присутствия. Нередко мошенник убеждает потенциального заемщика оформить кредит на свое имя путем последующего перевода средств третьему лицу. Арсенал методов убеждения очень широк. Они варьируются от красноречивых аргументов о мошенничестве, фальсификации и необходимости различных гарантий. Все это требует усиления полицейских задач по выявлению подобных случаев деятельности данных организаций, раскрытию и расследованию уголовных дел, перешедших в разряд фактов мошенничества с кредитами [2].
Ключевые термины (генерируются автоматически): кредитная сфера, преступный характер, поведение, личность мошенника, статус, сотрудники банка.
Советы экспертов: как избавиться от мошеннического кредита
По словам Алексея Кузнецова, руководителя юридической фирмы «Деловой Дом», в последнее время в чужих кредитных правилах появились мошенники.
Высшее образование по специальности «Финансы» в Донецком национальном экономико-коммерческом университете имени Михаила Туган-Барановского. Пять лет проработал в Первом Международном Банке Украины. Ольга имеет сертификат банка «Хоум Кредит» о прохождении программы «Финкласс». В 2019 году она получила российские сертификаты «Главный финансовый аналитик» и «Финансовый аутсорсер» Банка России, подтверждающие ее знания. [email protected] открытый профиль
Это связано с тем, что кредиторы начали выявлять удаленных заемщиков в рамках упрощенных систем. А проверить подлинность документов, предоставленных по фотографиям, проблематично. Во многих случаях в подобных аферах участвуют сотрудники банков.
Все больше граждан в нашей стране оказываются обманутыми не по своей вине. Мошенники научились применять множество способов оформления кредитов с помощью украденных персональных данных и телефонов.
Например, мошенник может во время пьянки разблокировать телефон, узнать код жертвы для авторизации мобильного банка, дождаться подходящего момента, перевести все деньги этого человека на свой счет, оформить кредит, перевести его на карту, а затем погасить .
В одном из недавних случаев кредит был получен на имя пенсионера, которого обманом заставили передать деньги «сотруднику службы безопасности». Кроме того, мошенники используют активные поддельные паспорта (чужой документ с фотографией злоумышленника) и навязывают покупку товаров или услуг в кредит во время красочной презентации.
Как защитить себя.
Алексей Кузнецов дал советы, что делать, если вы или ваш родительский родственник стали жертвой мошенников.
По мнению экспертов, сейчас очень практично защищаться от претензий кредиторов, основанных на фиктивных договорах. Для этого нужно действовать последовательно и четко.
Кроме того, юристы не рекомендуют игнорировать звонки о долгах. Детали нужно выяснять, но при этом избегать предоставления информации о личных данных собеседника или банковской карты.
В случае утери или кражи паспорта следует немедленно обратиться в полицию для получения новых документов. Также следует регулярно проверять свою кредитную историю, хранящуюся в компании, обслуживающей вашу кредитную карту (это можно делать бесплатно два раза в год).