Как перевести деньги с кредитной карты тинькофф без комиссии

Кредитные карточки, выдаваемые банком Тинькофф, изначально предназначались для целей оплаты клиентами безналичным способом необходимых им товаров и услуг. Другими словами, позволяли без проблем осуществлять шоппинг в интернете, делать покупки в обычных магазинах, оснащенных терминалами для оплаты по карте.

При снятии наличности с кредитки, заемщик должен заплатить банку комиссию, величина которой будет зависеть от тарифа пластика. К примеру, держатели кредитки Тинькофф Платинум оплачивают 2,9 процента от суммы, необходимой к снятию, плюс 290 рублей.

Стоит обратить внимание, что льготный период кредитки, который составляет 55 дней с момента её активации, действителен лишь на совершение различных покупок. В той ситуации, когда вы решили сделать перевод на другую карту стороннего банка, льготное время по карточке от Тинькофф исчисляться не будет. Перекинуть деньги можно тремя способами:

• обратившись в банк, на реквизиты которого планируется перечисление денег;
• используя банкомат финансовой организации, выбранной для перечисления средств;
• с помощью интернет-банкинга Тинькофф.

При визите в отделение стороннего банка, необходимо взять с собой паспорт и реквизиты счета, куда нужно перевести средства. Менеджер кредитной организации поможет произвести данную транзакцию. За проведение операции клиенту придется уплатить определенную комиссию.

Более удобный способ – перевод на другую карту можно осуществить с помощью стационарного банкомата. Для проведения операции вам необходимо иметь пластик и знать номер банковского счета, на который переводятся средства. Следуя инструкции на экране терминала, вы без проблем произведете нужные действия.

Перевести финансы не выходя из дома или офиса поможет интернет-банкинг от Тинькофф. Пользоваться приложением могут все клиенты банка, после прохождения регистрации в Личном кабинете на фирменном сайте организации. Пройдя авторизацию в персональном кабинете, следует совершить следующие действия:

• найти вкладку «Платежи и переводы»;
• отыскать раздел, касающийся выполнения переводов с карты на карту;
• заполнить открывшуюся форму, указать все реквизиты банка-получателя средств, сумму перевода, ввести номер пластика, на который зачисляются деньги и сведения о её держателе;
• проверить правильность всех введенных данных и нажать кнопку «Оплатить»;
• ознакомиться с размером сбора банка, взимаемого за транзакцию;
• подтвердить исполнение операции с помощью секретного кода, он придет в СМС-сообщении.

Можно перекинуть деньги и по-другому. Сначала войти во вкладку «Платежи» и в самом низу открывшейся страницы нажать строчку «Переводы с карту на карту». Далее нужно вписать номер банковской карты и переводимую сумму, после чего кликнуть по кнопке «Перевести».

Финансовая организация установила лимит на осуществление переводов через интернет – максимальная сумма подобных транзакций не должна превышать 75 тысяч рублей. За 24 часа может быть проведено не больше 5 операций такого рода. Так же, с одного пластика не может быть переведено более 500 тысяч рублей в месяц.

Переброска на дебетовый пластик Тинькофф

В случае исполнения транзакции с дебетовой карты банка Тинькофф на любую другую карту, сбор платить не придется. Если планируется перебросить деньги с кредитки, то такую операцию организация приравнивает к снятию наличности, поэтому нужно будет уплатить банку комиссию. Её размер будет варьировать в зависимости от типа вашей карточки.

Разберем величину комиссии на разных видах пластика:

• кредитка Тинькофф Платинум: 2,9 процента + 290 рублей;
• карта Тинькофф Драйв, ALL Airlines, All Games, S7-Tinkoff, Перекресток, Азбука вкуса, WWF: на сумму до 100000 рублей за расчетный период – 390 рублей, свыше – 2% + 390 руб.;
• ПФК ЦСКА – 2,9 % плюс 290 рублей;
• кредитка AliExpress, EBay – при сумме переводов менее 100000 рублей за расчетное время – 390 рублей, более – 2% плюс 390 рублей;
• Нашествие – 2,9 процента плюс 290 рублей;
• OneTwoTrip, Google Play, Рандеву, Lamoda – при сумме переводов за расчетный период до 100000 рублей — 390 руб., свыше — 2% + 390 руб.;
• AuraCard, PlanetaCard, AvroraCard, LetoCard — бесплатно до суммы в 100 тысяч рублей за расчетный период, свыше — 2 %.

Указанную величину комиссии, при переброске финансов на дебетовую карту, необходимо уточнить на дату совершения операции на главном сайте организации или в ближайшем отделении. Сделайте это прежде чем решиться на ту или иную финансовую операцию.

Когда придут средства?

Если транзакция совершается между карточками банка Тинькофф, то средства поступят на счет по прошествии 5 минут. Если перевод денег осуществляется на карты сторонних банков МастерКард или Маэстро, то период, в который произойдет зачисление суммы, может быть увеличен на срок до 5 дней.

Если финансы переводятся на пластик Виза, обычно средства поступают в течение 5 минут, в очень редких случаях операция может затянуться на срок до 5 суток. В том случае, если средства не приходят достаточно долго, больше недели, обязательно нужно позвонить оператору по телефону службы поддержки клиентов.

Условия выдачи наличных в Тинькофф

Тинькофф ведет работу дистанционно, и не имеет своих офисов и отделений. Нет у банка и собственной сети банкоматов. Но это не влияет на выдачу денег: снимать наличные с кредиток можно в устройствах партнерской сети, уплатив комиссионный сбор.

Отметим, что любой банк мотивирует своих клиентов рассчитываться кредитными картами в магазинах и онлайн. Банкирам выгодны безналичные операции, приносящие доходы в виде комиссий и процентов за использование лимита. Они готовы снижать ставки и давать бонусы за стабильный безналичный оборот по карточкам .

Обратная сторона такой стратегии: высокие тарифы на снятие наличности, ограничения максимальной суммы, повышенные ставки кредитования.

Банк Тинькофф не исключение: стандартная комиссия за снятие денег с кредиток здесь 390 рублей и она не зависит от суммы . Для популярной карты Тинькофф Платинум установлен тариф 290 рублей +2,9%. Приведем пример: снимая с кредитки 5000 рублей, нужно заплатить банку 435 рублей (8,7% суммы).

Важно знать, что льготный период не действует при подобных операциях, поэтому процент при снятии наличных с кредитной карты Тинькофф составит 49,9% годовых.

Как же снять деньги с кредитной карты Тинькофф, избежав высоких расходов? В следующем разделе мы обсудим доступные способы, их плюсы и минусы.

Как минимизировать затраты на получение наличных

Можно ли обналичить карту Тинькофф без комиссии? Сразу скажем, что полностью избежать всех сборов владельцам кредиток не удастся: нет способа снятия наличных с карты без процентов. Но есть возможность значительно сократить свои расходы.

Электронные кошельки

Если с кредитной карты Тинькофф снятие наличных проводится периодически, мы рекомендуем воспользоваться электронными кошельками. Преимущества такого варианта в оперативности и невысоких затратах. Каждая система позволяет «привязать» к счету кошелька и кредитную карту Тинькофф, и несколько карточных счетов разных банков.

Владелец счетов может управлять своими деньгами, пользуясь одним устройством, смартфоном или планшетом.

Это известная платежная система с удобным интерфейсом. Для открытия аккаунта потребуется пройти регистрацию на сайте https://www.webmoney.ru. Процедура простая, но займет некоторое время на проверку данных. Обычно счет открывается в течение одного-двух дней.

Для получения денег с кредитки Тинькофф вам потребуется дебетовая карточка любого другого банка. Лучше всего выбрать банк с большой сетью банкоматов.

Если вы уже открыли электронный кошелек в WebMoney, перевести на него деньги не составит труда. Предлагаем пошаговый алгоритм действий:

1. войдите в интернет-банкинге Тинькофф в раздел переводов и платежей;
2. заполните форму, укажите номер своего электронного кошелька в WebMoney, сумму;
3. проверьте данные и подтвердите операцию;
4. после проведения платежа войдите в свой раздел WebMoney;
5. в главном меню кликните на ссылку «перевести средства на банковскую карту» и выводите деньги на счет дебетовой карточки другого банка;
6. затем обналичиваете в банкомате или кассе без комиссии.

• 40 рублей +2% от суммы – такую комиссию снимет WebMoney при зачислении денег на банковскую карточку;
• 3,5% от суммы – эту комиссию возьмет банк Тинькофф.

Преимущества этого способа в сохранении льготного периода по кредитке: перевод на электронные кошельки Тинькофф воспринимает как безналичную операцию. Поэтому, вернув кредитные деньги до окончания беспроцентного периода, вы получите существенную экономию на процентах.

• Яндекс-Деньги и карты Яндекс

Пользователи Яндекса оценили удобство сервиса: при регистрации почтового адреса можно автоматически открыть электронный кошелек.

Через Яндекс-Деньги выводят средства кредиток Тинькофф на счета любых банков. Ставка за вывод 3% + 45 рублей.

Отметим, что система выпускает свои карты, и ими можно воспользоваться для получения наличности. Перевод с кошелька на карту Яндекса осуществляется без комиссии. Действия пользователя:

1. войти в интернет-банкинг Тинькофф и выбрать карту списания;
2. заполнить форму на перевод, указав номер кошелька Яндекс и сумму;
3. подтвердить операцию, убедиться в списании денег;
4. зайти в аккаунт Яндекс и отправить перевод с кошелька на карту.
5. снять деньги с карты в банкомате

Желающим воспользоваться этой схемой стоит знать, что сбор за получение наличных составляет 3% +15 рублей (минимум 100 рублей). Кроме этого, плата за услугу перевода банка Тинькофф составит 3,5%.

Льготный период также сохраняется, и для экономии на процентах владельцу кредитки Тинькофф стоит позаботиться о своевременном возврате денег.

• Электронный кошелек Qiwi

Еще одна популярная платежная система, позволяющая вывести деньги на дебетовые карточки и банковские счета. После регистрации на https://qiwi.com пользователь получает доступ к личному разделу, где производит финансовые операции.

1. в личном кабинете Тинькофф выбрать карту списания;
2. заполнить форму перевода с карты Тинькофф на личный номер в системе Qiwi;
3. подтвердить операцию;
4. зайти в свой аккаунт Qiwi и найти раздел переводов между счетами;
5. ввести в форму номер дебетовой карты, указать сумму и подтвердить списание;
6. получить деньги на счет и снять в банкомате.

Комиссия системы за пополнение счета составляет 1%. Недостаток этого способа в относительно высоком тарифе за вывод на внешние счета: взимается 4% . Но Qiwi выпускает свои карты, с привязкой к балансу электронного кошелька. За снятие наличных со своей карточки Qiwi возьмет сбор в размере 2,5% + 50 рублей.

Система переводов CONTACT

Платежная система CONTACT – российская система переводов для физических лиц. С ее помощью можно отправить деньги в 150 стран мира. В каждом городе России есть пункты для получения и отправки средств.

Этот способ дешевый, но потребует больше времени. Размер комиссионных системы 1%, и Тинькофф возьмет сбор 3,5% от суммы. Порядок действий клиента:

1. в интернет-банкинге Тинькофф отправить перевод с кредитки, указав в форме свои данные;
2. получить из банка смс с номером;
3. посетить пункт выдачи CONTACT, предъявить кассиру паспорт, назвать сумму и номер перевода.

Виды переводов и их условия

Отправить деньги с карты Тинькофф на карту любого банка можно различными способами. Наиболее привычным остается онлайн-банкинг, но это не главный аспект пользования счетом. Существует несколько видов переводов:

• Перевод внутри банка.
• Перевод в сторонний банк.
• Перевод с дебетовой карты.
• Перевод с кредитной карты.

Тинькофф Банк осуществляет перевод с карты на карту без комиссии при определенных условиях. Стоит рассмотреть каждый вариант отправки денежных средств, чтобы мгновенно разобраться в подробностях.

Перевод внутри банка с дебетовой карты

Отправка денег внутри банка с дебетовой или зарплатной карты происходит без каких-либо комиссий и клиенты банка свободно обмениваться собственными финансами, не беспокоясь о потерях на процентах. Причем пополнение происходит в течение нескольких секунд.

За какой срок переправляются средства?

Операцию cardtocard Тинькофф внутри банка проводит мгновенно. Задержка составляет всего несколько секунд.

Перевести с карты на карту Тинькофф в другой банк чуть сложнее. В соответствии с принципами работы единственной проблемой остается задержка. Обычно она составляет всего несколько минут, но в определенных ситуациях может происходить задержка до 5 банковских дней.

А стоит ли отправлять деньги?

Tinkoff перевод с карты на карту делает часто, но некоторые люди все-таки предпочитают найти альтернативный вариант. Например, можно сначала снять деньги, а потом положить их на другой счет. Еще есть вариант оформить все как банковский перевод по реквизитам, о котором мы писали выше.

Но все-таки перевод денег с карты на карту Тинькофф без комиссии остается наиболее простым и удобным способом. Им пользуются практически все владельцы, не отказываясь от выгодных условий. Работа банка отличается прозрачностью отношения с клиентами, поэтому не приходится снова и снова интересоваться «обходными путями».

Можно ли переводить деньги с карты Тинькофф?

Банк позволяет перечислять денежные средства между карточками (в том числе и кредитными) различными способами. Наиболее привычным для многих является интернет-банк Тинькофф. Однако существуют иные варианты для совершения платежей:

• мобильное приложение;
• банкомат;
• колл-центр банка;
• сервис Tinkoff card2card и другие дистанционные сервисы ТКС (Тинькофф Кредитные Системы).

Детальные инструкции

Для дебетовой либо зарплатной карты Тинькофф такие платежи проводятся с минимальными расходами для их держателя, поскольку тарифами предусмотрены низкие комиссии, а также лимит бесплатных переводов.

Ограничения переводов

Для клиентов-физических лиц в банке действуют лимиты на суммы и количество проводимых платежей при использовании системы card to card. Так, максимальная сумма одной операции не может превысить 100 тыс. рублей, при этом с одного счета разрешено переводить деньги не чаще пяти раз в день.

Установленные лимиты на суммы и количество платежей изменить их нельзя – это технические ограничения. Если клиенту необходимо перевести более крупную сумму, он может воспользоваться личным кабинетом или мобильным банком Тинкофф. Однако даже в таком случае действуют ограничения, введенные платежными системами:

• 1 раз – не более 150 тыс. руб.;
• сутки – до 10 транзакций;
• месяц – не более 1,5 млн руб.

Для платежных систем МИР и Visa действуют дополнительные лимиты:

• не более 170 тыс. руб. в день;
• не более 30 транзакций на сумму до 300 тыс. руб. за 4 дня.

При межбанковских переводах через системы Тинькофф также стоит учитывать ограничения эмитента карточки. Об этих лимитах стоит поинтересоваться в службе поддержки стороннего банка или у вашего контрагента.

Способы перевести с карты на карту Тинькофф

Для клиентов Тинькофф действует несколько онлайн-сервисов card-to-card, позволяющих совершать межбанковские и внутрибанковские платежи:

• личный кабинет на сайте;
• приложение Tinkoff Bank;
• сервис card2card на tinkoff.ru;
• дополнительное приложение Tinkoff для онлайн-переводов.

Далее приведены инструкции к этим и другим способам переводов.

Онлайн-переводы card to card

Чтобы перевести деньги через личный кабинет на официальном сайте или в приложении, необходимо выбрать раздел «Платежи» или «Оплата», а затем пункт «Людям» или «По реквизитам карты». На данный момент в сервисах доступны следующие переводы между карточками:

• по телефонному номеру;
• по номеру карты (16 цифр);
• по реквизитам счета или договора;
• по штрихкоду.

Для осуществления платежа на сайте следуйте инструкции:

С помощью приложения «С карты на карту»

Tinkoff Bank c2c – это приложение для популярных мобильных платформ для быстрых и безопасных переводов между картами любых банков, не требующая регистрации или какого-либо навыка работы с платежными сервисами.

Преимущество приложения перед аналогичным сервисом на сайте:

• возможность использования камеры или NFC модуля для считывания реквизитов пластика;
• в программе сохраняется история операций;
• клиент получает квитанцию и электронный чек на почту;
• переводы можно отправлять где угодно и когда угодно.

Чтобы выполнить перевод денег с помощью приложения «Tinkoff Bank c2c» следуйте инструкции:

1. Откройте магазин приложений на вашем телефоне или сразу начните загрузку, перейдя по ссылке для вашего устройства App Store, Play Market.
2. Наберите в строке поиска «Переводы Тинькофф». Примерно в третьей строке результатов появится программа «С карты на карту» от Tinkoff Bank.
3. Скачайте приложение и запустите его.
4. Нажмите на пустые поля для заполнения реквизитов отправителя и получателя.
5. Укажите сумму. Комиссия рассчитается автоматически.
6. Подтвердите платеж.

Перевод через банкомат

Для совершения платежа необходима банковская карта Тинькофф и банкомат.

1. Вставьте карточку в устройство, наберите ПИН-код.
2. В главном меню найдите пункт «Услуги» – «Перевод на карту».
3. Выберите счет для списания средств, заполните реквизиты пополняемого счета.
4. Укажите сумму оплаты.
5. Подтвердите операцию.

Комиссии при переводах

Банк взимает минимальную комиссию вне зависимости от того способа, который клиент выбрал для перечисления средств:

• между дебетовыми картами Тинькофф бесплатно;
• межбанковский перевод – до 20000 рублей бесплатно, далее от 1,5% (мин. 30 руб.), плюс дополнительные сборы со стороны эмитента карточки отправителя (следует уточнить в справочной службе соответствующего банка);
• с карточки Тинькофф – по тарифам конкретного продукта (например, по кредиткам предусмотрена комиссия 290 руб. + 2,9%).

Переводы со счета на счет в Тинькофф

Осуществить перевод по номеру счета в Tinkoff Bank разрешено только с использованием карты. Даже если у вас открыт срочный депозит или счет начислением процентов на остаток, прежде чем перевести деньги другому человеку, придется для начала пополнить свою карту. Это касается как платежей внутри банка, так и межбанковских переводов.

Инструкция по переводу со счета на счет в интернет-банке:

1. Авторизуйтесь, выберите нужный счет.
2. Кликните «Перевести на карту», выберите нужный пластик.
3. Наберите на клавиатуре сумму, подтвердите операцию.

Инструкция по переводу в приложении:

1. Нажмите на карточку, которую хотите пополнить, и в меню операций выберите «Пополнить».
2. Укажите нужный счет для списания.
3. Введите сумму, завершите операцию.

Для переводов со счетов Тинькофф действуют те же тарифы, что и для платежей между пластиковыми карточками.

Через какое время после перевода приходят деньги на карту?

Срок зачисления средств – от нескольких секунд до 1 дня. Как правило, в счет карточек большинства российских банков деньги поступают максимально быстро. Но принимающая сторона иногда проверяет транзакцию, в связи с чем деньги оказываются в резерве и становятся доступными через сутки.

Переводы со стороны Тинькофф в Сбербанк

C комиссией – Пополнение карты Тинькофф в личном кабинете Тинькофф с карты Сбербанка

Этот способ работал всегда без комиссии до 01.08.2022. Сейчас лимитов со стороны Тинькофф нет, комиссии – тоже, а со стороны Сбербанка появилась комиссия за “стягивание”, теперь Сбербанк – антидонор.

Теперь за такие переводы с 01.08.2022 будет комиссия 1.25%, минимум 30 рублей, но не более 150 рублей.

С другой стороны, Тинькофф запустил акцию: до 31.12.2022 будет компенсировать комиссию за пополнение карты банка от 100000 рублей за раз с карт Сбера. Бонус 150 рублей, максимум 2 раза за календарный месяц. Новость; Условия акции

Чтобы “стянуть” с карты Сбера на карту Тинькофф, в личном кабинете Тинькофф нужно нажать на пополняемую карту (или счет), Ещё – Пополнить, в поле “Откуда” выбрать “Новая карта” (нижний пункт), вбить все реквизиты карты Сбербанка и совершить пополнение. После успешного пополнения в списке карт слева появится карта зеленого цвета. Осталось её переименовать и присвоить понятное вам название, и карта будет сохранена.

Следующие пополнения можно будет выполнять без ввода всех цифр с карты, достаточно будет ткнуть в зеленую карту, ввести CVV-код, а затем код из СМС.

В мобильном приложении Тинькофф – аналогично:

Затем нужно смахнуть влево до самого правого пункта с плюсиком и добавить новую карту:

После успешного ввода 16 цифр первые 3 блока уйдут влево и появится место для ввода срока действия и CVV-кода. Лимитов и комиссий на стороне Тинькофф – нет. Ограничение платежной системы на 1 операцию – 150000.

Есть лимиты на стороне Сбербанка на “стягивание”, они зависят от типа карты, с которой вы делаете пополнение:

• Моментум – лимит на один перевод 30000. В сутки – 101000
• Молодежная, Visa Classic, MasterCard Standart, МИР Классическая – 201000 в сутки
• Gold, Platinum, Visa Infinite – 301000 в сутки

В сутки не более 100 переводов.

Лимит в месяц – 1.5 млн. руб. (1500000).

Небольшой подводный камень в том, что при первом переводе Сбер скорее всего заблокирует карту, и нужно будет звонить по номеру 900 для ее разблокировки.

Без комиссии в мобильном приложении Сбербанк по номеру телефона (СБП)

Еще до 150000 за один перевод вы можете отправить со стороны Сбербанка по номеру телефона через СБП (функцию нужно включить в мобильном приложении Сбербанка). До 100000 в месяц без комиссии.

Итак, делаем перевод в приложении Сбербанк-онлайн. Заходим в раздел “Платежи” и прокручиваем в самый низ до блока “Сервисы”, там видим значок “Перевод через СБП”.

Смело жмем на значок и вводим номер телефона получателя.

В зависимости от получателя, могут быть разные варианты. В данном случае, у получателя есть счет в Сбербанке, но мы хотим отправить деньги в Тинькофф, поэтому жмем “В другой банк” (через систему быстрых платежей)

Здесь нужно выбрать банк получателя из длинного списка, есть поиск по названию, выбираем Тинькофф.

Также выбираем, со счета какой карты делать перевод, можно выбрать любую дебетовую карту из имеющихся в Сбербанке, в том числе и виртуальную.

Вводим сумму и, если нужно, то и сообщение получателю, это еще не всё. Жмем “Продолжить”, там увидим имя, отчество и первую букву фамилии получателя. Необходимо убедиться, что вы отправляете тому, кому надо. Комиссия должна быть 0 рублей. Жмем кнопку “Перевести” – готово, деньги должны дойти в тот же момент.